Thanh toán biên mậu là gì? Quy định thanh toán biên mậu 2023

Thanh toán biên mậu là hình thức thanh toán trong mua bán hàng hoá và dịch vụ qua biên giới giữa các nước có chung đường biên giới lãnh thổ, theo quy định tại Hiệp định thương mại vùng biên giới giữa Chính phủ hai nước. Cụ thể tại Việt Nam, chúng ta có thể thực hiện thanh toán biên mậu với Trung Quốc, Lào và Campuchia. 

1. Thanh toán biên mậu là gì?

Thanh toán biên mậu là cách thức thanh toán được sử dụng trong việc mua bán và trao đổi hàng hóa qua biên giới giữa các doanh nghiệp hai nước có chung đường biên giới theo hiệp định về thương mại ở vùng biên giới giữa Chính phủ của hai nước.

Cửa khẩu quốc tế Lào Cai

Đây là phương thức thanh toán phổ biến trong hoạt động xuất nhập khẩu qua biên giới của Việt Nam với các nước láng giềng như Trung Quốc, Lào, và Campuchia. Thanh toán biên mậu được thực hiện dựa trên các hiệp định thương mại vùng biên và các hiệp định thanh toán đã được ký kết giữa Chính phủ Việt Nam và Chính phủ của các nước láng giềng.

2. Ưu điểm của phương thức thanh toán biên mậu

Phương thức thanh toán biên mậu mang lại nhiều ưu điểm hấp dẫn cho cả người mua và người bán. Đầu tiên, phương thức này sử dụng hai công nghệ giao dịch phổ biến là SWIFT và Internet banking, đem lại tính tiện lợi, thanh toán nhanh chóng và tiết kiệm chi phí mà vẫn đảm bảo tính an toàn cao.

Thứ hai, việc cho phép các bên tự thoả thuận việc thanh toán bằng tiền tệ của một trong hai nước sẽ giúp giảm các chi phí phí chuyển đổi nếu sử dụng ngoại tệ của nước thứ 3 (Như USD). Từ đó, giảm những thất thoát không đáng có và tối ưu doanh thu cho cả hai bên.

Thứ ba, thanh toán biên mậu được nhiều ưu đãi, tạo điều kiện thông qua của các Chính phủ có chung đường biên giới thông qua Hiệp định thương mại vùng biên. Điều này sẽ giúp thương mại song phương phát triển, lưu thông hàng hoá thuận lợi hơn, từ đó có lợi cho doanh nghiệp và người dân các nước. 

Cửa khẩu quốc tế Lao Bảo

3. Quy định phương thức thanh toán biên mậu

Quy định của 3 nước như sau:

Thanh toán biên mậu giữa Việt Nam và Trung Quốc

Việc thực hiện thanh toán biên mậu giữa Việt Nam và Trung Quốc tuân theo quy định trong Quyết định 689/2004/QĐ của Ngân hàng Nhà nước ban hành ngày 7/6/2004, dựa trên hiệp định mua bán hàng hoá vùng biên giới giữa hai Chính phủ và hiệp định thanh toán và hợp tác giữa Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và ngân hàng nhân dân Trung Quốc.

Có các hình thức thanh toán được áp dụng trong hoạt động xuất nhập khẩu và giao dịch hàng hóa dịch vụ qua khu vực biên giới Việt-Trung như sau:

1. Thanh toán thông qua ngân hàng:

• Thương nhân có thể sử dụng ngân hàng của cả hai quốc gia để thanh toán bằng ngoại tệ tự do chuyển đổi theo quy định quốc tế.

• Thương nhân Trung Quốc có thể mở tài khoản VND tại các ngân hàng được phép ở Việt Nam để thanh toán bằng ngoại tệ tự do chuyển đổi hoặc VND.

• Thương nhân Trung Quốc cũng có thể sử dụng tài khoản ngoại tệ và tài khoản VND tại ngân hàng được phép ở Việt Nam để thanh toán.

2. Thanh toán theo phương thức hàng đổi hàng:

Thương nhân Việt Nam và Trung Quốc có thể thoả thuận thanh toán hàng đổi hàng theo quy định hiện hành của pháp luật mỗi nước.

3. Thanh toán bằng tiền mặt:

• Thương nhân Việt Nam có hoạt động xuất nhập khẩu qua biên giới Việt-Trung có thể sử dụng tiền mặt (ngoại tệ tự do chuyển đổi, VND hoặc CNY) để thanh toán.

• Thương nhân Việt Nam mở tài khoản CNY hoặc tài khoản ngoại tệ tự do chuyển đổi tại ngân hàng thương mại Trung Quốc để thu và chi tiền trong quá trình xuất nhập khẩu qua biên giới.

Trên cơ sở quy định này, các ngân hàng được phép của cả hai quốc gia có thể thoả thuận với nhau về việc mở tài khoản VND hoặc tài khoản CNY để phục vụ thanh toán cho các thương nhân hai nước. Các quy định về công nghệ, phương thức thanh toán, quản lý tài khoản và số dư tối đa trên tài khoản cũng được hai bên thoả thuận sao cho phù hợp với quy định pháp luật của mỗi nước. Trong trường hợp số dư trên tài khoản vượt quá số dư tối đa, hai bên có thể thoả thuận chuyển đổi thành ngoại tệ tự do chuyển đổi hoặc tiền mặt để chuyển về nước.

Quy định này cung cấp các phương thức thanh toán linh hoạt và đa dạng giữa Việt Nam và Trung Quốc trong hoạt động giao dịch qua khu vực biên giới, tạo điều kiện thuận lợi cho thương nhân hai nước trong việc thực hiện các giao dịch xuất nhập khẩu và đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ quy định pháp luật của từng quốc gia.

>>> Xem thêm: Dịch vụ vận chuyển hàng Trung Quốc về Việt Nam

Thanh toán biên mậu giữa Việt Nam và Lào

Quy định phương thức thanh toán biên mậu giữa Việt Nam và Lào được thực hiện dựa trên Hiệp định thương mại giữa hai Chính phủ. Các hoạt động thanh toán qua biên giới bao gồm chuyển tiền viện trợ, thanh toán các dự án viện trợ, và thanh toán trong mua bán hàng hoá tại các chợ biên giới và khu kinh tế cửa khẩu.

Để thực hiện thanh toán với thương nhân Lào, các thương nhân Việt Nam cần mở và sử dụng tài khoản bằng ngoại tệ tự do chuyển đổi, VND và LAK theo quy định. Chủ dự án Việt Nam hoặc đơn vị thực hiện dự án viện trợ cần mở tài khoản VND tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam hoặc Chi nhánh Ngân hàng Liên doanh Lào-Việt để tiếp nhận vốn từ Bộ Tài chính Việt Nam.

Các thương nhân Việt Nam có hoạt động xuất nhập khẩu và đầu tư với Lào cần mở tài khoản VND tại các Ngân hàng được phép để thực hiện thanh toán bằng VND và LAK. Người không cư trú Lào có thể mở và sử dụng tài khoản ngoại tệ tự do chuyển đổi tại các Ngân hàng được phép.

Giao dịch thanh toán và chuyển tiền liên quan đến xuất nhập khẩu hàng hoá, dịch vụ, đầu tư và viện trợ giữa hai nước được thực hiện bằng nhiều hình thức. Có thể thanh toán bằng ngoại tệ tự do chuyển đổi thông qua các Ngân hàng được phép của hai nước hoặc bằng ngoại tệ hoặc Việt Nam Đồng thông qua tài khoản của người không cư trú Lào.

Tổ chức, cá nhân không cư trú Lào có tài khoản ngoại tệ tự do chuyển đổi hoặc tài khoản VND tại các Ngân hàng được phép có thể sử dụng để thanh toán xuất nhập khẩu hàng hoá và dịch vụ giữa Lào và Việt Nam. Ngoài ra, thanh toán cũng có thể được thực hiện qua các hình thức hàng đổi hàng hoặc bằng tiền mặt.

Các Ngân hàng được phép của hai nước có thể thoả thuận với nhau về việc mở tài khoản VND hoặc LAK để phục vụ thanh toán.

>>> Xem thêm: Dịch vụ vận chuyển hàng từ Việt Nam sang Lào

Thanh toán giữa Việt Nam và Campuchia

Việc thanh toán trong các giao dịch mua bán, trao đổi hàng hoá và dịch vụ thương mại giữa Việt Nam và Campuchia tại khu vực biên giới được điều chỉnh bởi quyết định 17/2004/QĐ-NHNN ngày 05/01/2004. Quy định này đề cập đến các phương thức thanh toán như sau:

• Thanh toán qua Ngân hàng: Thương nhân có thể sử dụng các Ngân hàng được phép của cả hai nước để thanh toán bằng ngoại tệ tự do chuyển đổi theo quy định quốc tế. Điều này bao gồm cả Ngân hàng có trụ sở ở các tỉnh giáp biên giới với Campuchia.

• Thanh toán qua tài khoản: Thương nhân Campuchia có thể mở tài khoản tại các Ngân hàng được phép ở Việt Nam để thanh toán bằng ngoại tệ tự do chuyển đổi hoặc Việt Nam Đồng (VND). Điều này áp dụng cho cả tài khoản ngoại tệ và tài khoản VND của người không cư trú tại Việt Nam.

• Thanh toán qua Ngân hàng ngoại hối: Thương nhân có thể thanh toán bằng VND và Riel Campuchia (KHR) thông qua tài khoản tại các Ngân hàng ngoại hối hoạt động tại tỉnh biên giới của Việt Nam và Ngân hàng thương mại Campuchia, dựa trên sự thoả thuận quan hệ đại lý thanh toán giữa 2 Ngân hàng này.

• Thanh toán bằng ngoại tệ tiền mặt: Trường hợp không thể thanh toán qua Ngân hàng, thương nhân có thể sử dụng ngoại tệ tiền mặt. Thương nhân Việt Nam có thể nhận thanh toán bằng ngoại tệ tiền mặt khi bán hàng hoá và cung cấp dịch vụ cho thương nhân Campuchia. Tuy nhiên, phương thức này không áp dụng cho thương nhân Việt Nam khi thanh toán cho hàng hoá nhập khẩu và dịch vụ từ Campuchia.

• Thanh toán bằng tiền mặt: Thương nhân hai nước có thể thanh toán bằng VND và KHR tiền mặt trong các trường hợp sau: (a) Thương nhân Việt Nam xuất khẩu hàng hoá và dịch vụ sang Campuchia có thể nhận thanh toán bằng VND hoặc KHR tiền mặt trên lãnh thổ Campuchia hoặc bằng VND hoặc KHR tiền mặt trên lãnh thổ Việt Nam; (b) Thương nhân Việt Nam nhập khẩu hàng hoá và dịch vụ từ Campuchia vào Việt Nam có thể thanh toán bằng VND hoặc KHR tiền mặt trên lãnh thổ Campuchia hoặc trên lãnh thổ Việt Nam.

• Thanh toán theo phương thức hàng đổi hàng: Các thương nhân có thể thỏa thuận thanh toán bằng phương thức trao đổi hàng hoá thay vì sử dụng tiền mặt.

Tất cả các phương thức thanh toán trên đều phải tuân thủ các quy định Hải quan và yêu cầu thực hiện các thủ tục liên quan giữa hai nước. Thương nhân cần chịu trách nhiệm đảm bảo an toàn trong quá trình vận chuyển và chịu mọi rủi ro có thể phát sinh trong quá trình thanh toán.

>>> Xem thêm: Dịch vụ vận chuyển hàng sang Campuchia giá rẻ, an toàn

4. Đối tượng nào có thể tham gia thương mại biên mậu?

Các đối tượng có thể tham gia hoạt động thương mại biên mậu với các nước chung biên giới với Việt Nam bao gồm:

• Các doanh nghiệp, hộ kinh doanh, hợp tác xã, cá nhân có đăng ký kinh doanh hợp pháp

• Các thương nhân có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài

• Các công ty hoặc chi nhánh công ty của nước ngoài đóng tại Việt Nam

Ngoài ra, các đối tượng trên phải tuân theo cam kết của các điều ước quốc tế mà nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam là thành viên khi thực hiện hoạt động thương mại biên mậu.

Trên đây, HVT logistics đã giúp bạn biết được "Thanh toán biên mậu là gì?" và những thông tin hữu ích liên quan đến phương thức giao dịch này. Hy vọng sau bài viết trên, bạn đã có những kiến thức để giúp quá trình giao dịch, trao đổi hàng hoá ở biên giới được thuận lợi nhất. Chúc bạn thành công!

Mọi chi tiết về thủ tục thông quan hàng hoá, xin liên hệ với chúng tôi tại:

Công ty TNHH TM&DV xuất nhập khẩu HVT

Địa chỉ: 19 Nguyễn Trãi, Thanh Xuân, Hà Nội

Hotline: 1900.299.234

Email: cskh@hvtlogistics.vn

Fanpage: https://www.facebook.com/hvtlogistics.vn/